WFT Vermogen

Eindterm 1a: De persoon maakt bij zijn werkzaamheden gebruik van actuele kennis van de relevante weten regelgeving en de van toepassing zijnde richtlijnen en gedragscodes.

Eindterm 1b: De persoon baseert zijn inventarisatie op: grondige kennis van de vorming, beheer en afbouw van vermogen.

Eindterm 1c: De persoon baseert zijn inventarisatie op juridische en fiscale kennis met betrekking tot rechtspersonen en ondernemingsstructuren.

Eindterm 1d: De persoon baseert zijn inventarisatie op de voor het klantprofiel benodigde informatie over de financiële positie, ervaring en doelstellingen van de klant, met betrekking tot financiële instrumenten en beleggingsobjecten.

Eindterm 1e: De persoon baseert zijn risicoanalyse op grondige kennis van relevante weten regelgeving en jurisprudentie.

Eindterm 1f: De persoon baseert zijn risicoanalyse op elementaire kennis van ontwikkelingen in de mondiale economie en de mogelijke gevolgen daarvan op het inkomen en het vermogen van de klant.

Eindterm 1g: De persoon is in staat om met betrekking tot financiële instrumenten en beleggingsobjecten in dialoog met de klant in kaart te brengen hoeveel risico de klant kan lopen en hoeveel risico de klant wil lopen.

Eindterm 1h: De persoon is in staat om met betrekking tot financiële instrumenten en beleggingsobjecten vast te stellen welke vorm van dienstverlening past bij het profiel en de wensen van de klant.

Eindterm 1i: De persoon is in staat om aan de klant uit te leggen wat wordt bedoeld met de risicoen rendementinformatie, die wordt gegeven bij de strategische assetallocaties, en wat dat voor hem betekent.

Eindterm 1j: De persoon is in staat om uit te leggen op welke wijze spreiding in de portefeuille kan worden gerealiseerd.

Eindterm 1k: De persoon is in staat om de vooren nadelen te beschrijven van een belegging in verschillende beleggingsinstellingen als onderdeel van (model-)portefeuilles.

Eindterm 1l: De persoon is in staat om uit te leggen wat de meest voorkomende vormen van beleggingsbeleid van beleggingsinstellingen inhouden en wat de kenmerken en risico’s van deze vormen zijn.

Eindterm 1m: De persoon baseert zijn advies met betrekking tot vermogens-(bestanddelen) op grondige en actuele kennis met betrekking tot relevante weten regelgeving.

Eindterm 1n: De persoon baseert zijn advies met betrekking tot vermogen(sbestanddelen) op grondige kennis van levensverzekeringsproducten en bancaire producten.

Eindterm 1o: De persoon baseert zijn werkzaamheden in het kader van het beheer en actueel houden van advies op grondige kennis van weten regelgeving.

Eindterm 1p: De persoon stelt in het kader van het beheer en actueel houden van het advies vast of bijsturing van het risicoprofiel van de beleggingsportefeuille nodig is, welke oorzaken daaraan ten grondslag kunnen liggen en welke maatregelen eventueel nodig zijn.

Eindterm 2a: De persoon beschikt over het vermogen om mondeling en schriftelijk te communiceren.

Eindterm 2b: De persoon beschikt over het vermogen om ICT-toepassingen te gebruiken.

Eindterm 2c: De persoon beschikt over het vermogen om de informatie ten behoeve van het klantprofiel te inventariseren en controleren en vast te leggen.

Eindterm 2d: De persoon beschikt over het vermogen om relevante informatie te verwerken ter bepaling van de financiële positie en doelstellingen te formuleren.

Eindterm 2e: De persoon beschikt over het vermogen om door middel van de juiste analyse van de financiële positie en wensen van de klant een zorgvuldig risicoprofiel op te stellen.

Eindterm 2f: De persoon beschikt over het vermogen om door middel van de juiste analyse het spanningsveld tussen inleg, doelstelling, en rendement en risico te doorzien.

Eindterm 2g: De persoon beschikt over het vermogen om het adviestraject te plannen, te sturen en tot een succes te brengen, onder meer door: • doelstellingen op realiteitszin en eventuele tegenstrijdigheden te herkennen; • de financiële oplossingen met de klant te bespreken; • de betaalbaarheid van de productoplossing te beoordelen; • het adviestraject adequaat vast te leggen in het dossier.

Eindterm 2h: De persoon beschikt over het vermogen om met betrekking tot het advies: • de mogelijkheden presenteren; • adviesverantwoordelijkheid te nemen; • te handelen op gewijzigde omstandigheden tijdens het adviestraject.

Eindterm 2i: De persoon beschikt over het vermogen om: • het vermogensadvies te beheren en actueel te houden. • het beheertraject op een adequate wijze vast te leggen in het klantdossier.

Eindterm 3a: De persoon demonstreert en/of bewijst dat hij de klantwensen en behoeften met betrekking tot inkomensen vermogensontwikkelingen voor het klantprofiel kan inventariseren en aan de hand daarvan een klantprofiel kan opstellen.

Eindterm 3b: De persoon demonstreert en/of bewijst dat hij het risicoanalysetraject met betrekking tot vermogen zelfstandig en succesvol kan uitvoeren.

Eindterm 3c: De persoon demonstreert en/of bewijst dat hij een vermogensadvies kan plannen, ontwerpen en aan de klant kan presenteren.

Eindterm 3d: De persoon demonstreert en/of bewijst dat hij het uitgebrachte advies kan beheren en actueel houden.

Eindterm 4a: De persoon baseert zijn werkzaamheden op kennis op het gebied van integer gedrag in de financiële sector.

Eindterm 4b: De persoon beschikt over het vermogen om de volgende dilemma’s op het gebied van integer handelen in de uitoefening van zijn beroep te analyseren en bespreekbaar te maken, alsmede de keuzes af te wegen en te verantwoorden: • fraudesignalen onderkennen en daarop handelen; • integer omgaan met de klantgegevens; • doorverwijzen; • verschillende belangen in kaart brengen; • morele aspecten en verantwoordelijkheid uitleggen.